わたしは早期リタイア計画を次のように5期に分けている。
第1期 199x年～2002年 サラリーマンをしながら貯金
第2期 2003年～2011年 サラリーマンをしながら投資＋貯金
第3期 2012年～2016年 早期リタイア生活をしながら投資＋できたら貯金
第4期 2017年～2021年 徐々に資産を売却して現金化
第5期 2022年～20xx年 のんびりする
簡単にまとめると「サラリーマンをしながら逃亡資金を貯めこんで2011年に逃亡決行、現在も逃亡中」。
映画『ショーシャンクの空に』で、主人公が経済的自由を手に入れたシーンに近いかな。
今は2015年2月、上記の計画でいえば第3期の後半にあたる。
第3期の目標は「早期リタイア生活をしながら投資＋できたら貯金」となっている。
金融資産は順調に増えている
金融資産の残高をチェックしてみる。
第3期の開始時(2012年初)と2014年末を比べると、純金融資産は15.28%増となっている。
キャッシュ残高は10.99%増だ。
今のところ計画どおり。
投資しながら純金融資産を増やしつつ、貯金もできている。
2017年に資産を売却すべきか
計画では2017年から「徐々に資産を売却して現金化」と書いている。
2017年といえばあと2年もない。
しかも、4月には消費税再増税(8%→10%)が予定されている。
これは計画時に想定していなかったことだ。
資産売却はちょっと早いんじゃないか。
東京オリンピック(2020年)が終わる直前でもいいんじゃないかな。
ゆっくり考えてみる。
