セミリタイア資金の平均リターンは何%か？
わたしは「my INDEX」で調べている。
参照インデックス投資のことなら 『myINDEX』 マイインデックス
「my INDEX」にある「資産配分ツール」で、過去30年の平均リターンがわかる。
資産配分ツール
資産配分ツールの次の画面に資産ごとに比率か金額を入力して「ポートフォリオをつくる」を押す。
リターンとリスクが出る
ポートフォリオができると、最長で過去30年のリターンとリスクが表示される。
わたしのセミリタイア資金のポートフォリオの場合、過去30年の実績は「平均リターン：6.2%、リスク：9.4%、シャープレシオ：0.66」だった（2024年12月26日現在）。
このまま資産配分を変更せず、過去30年の平均リターンが今後も続くと仮定した場合、平均リターンは年6%程度が予想できるかも。
過去30年（1994年11月～2024年11月）の株式投資といえば、「阪神淡路大震災」「アジア通貨危機」「ITバブル崩壊」「米国株低迷」「リーマンショック」「東日本大震災」「コロナショック」「2024年夏の大暴落」という「大暴落・低迷」を経験している。
それでも平均リターンが6.2%もあったのだから、株式投資は今後も有望なセミリタイア資金の主力と位置づけている。
※上記は2024年12月26日現在の情報です。本記事は株式投資等のリスク資産への投資を推奨するものではありません。投資は自己責任で。
