先日、年1回予定している「セミリタイア資金のリバランス」を実施した。
わたしの金融資産のポートフォリオでは、
無リスク資産：リスク資産 = 4：6
を目指している。
資産の説明
「無リスク資産」とは、日本円の現預金や日本国債（個人向け国債）のような「元本保証」されている金融資産だ。
「リスク資産」は、株・投資信託のような価格変動がある金融資産だ。
債券であっても米国債のような外貨建ての国債は為替リスク等があるので「リスク資産」に入れている。
リスク資産を売却
今回の2025年度のリバランスは、リスク資産の割合が大きかったので、投資信託を売却して現金化した。
旧NISA口座に2025年末で非課税期間が終了する投資信託があったので、売った。
ポートフォリオは目標の「無リスク資産：リスク資産 = 4：6」に近くなった。
