セミリタイア生活の金融資産ポートフォリオ(2018年12月)

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portfolio?

昨年度末(2018年12月31日)時点の金融資産ポートフォリオは次のようになった。

ポートフォリオ2018 #1

無リスク資産、リスク資産、年金の割合は次のようになった。

ポートフォリオ2018 #2

  • 無リスク資産……現預金・国内債券のような元本が保証されているお金
  • リスク資産……株・投資信託・国外債券
  • 年金……確定拠出年金、国民年金基金、小規模企業共済など、老後にならないと使えないお金

2018年12月の株暴落でリスク資産の割合が減っている。

前年度末(2017年度末)の41.2%に比べて4.2ポイント減だ。

参照金融資産ポートフォリオ(2017年12月) – SOUTAi 40

わたしのセミリタイア資産の具体的な中身は次のようになっている。

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資産の中身

  • 現預金……ほとんどがネット銀行の定期預金
  • 国内株式……個別株、ETF(TOPIX連動型・J-REIT)
  • 国内債券……個人向け国債(10年・変動)
  • 国外株式……米国株ETF、先進国株ETF、先進国株インデックスファンド
  • 国外債券……米ドルMMF(米国株の配当金で買っている)

内容についてはここ数年は代わり映えがしない。

2018年度の総括

12月に日米の株価が大きく乱高下した。

なので、1月~11月のことはよく覚えていない(笑)。

ブログを読み返すと、2018年1月は「お年玉相場」だったようだ。

セミリタイア史上最大のお年玉
2018年は新春から株高ラッシュだった。 大発会(1月4日)の日経平均株価は23,506.33(前年末比+741.39)だった。

12月に株が大きく下がったな~

というのが総括だ。

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