2017年も後半に突入したので、上半期（1～6月）のセミリタイア資産運用を振り返ってみたい。
まずはポートフォリオ。
2017年6月末の資産構成はこうなっている。
ちなみに、昨年度末（2016年12月末）のポートフォリオは次の記事を参照。
いやー、増えてしまった。
リスク資産が。
リスク資産（国内株式+海外株式）の割合が40.9%となった。
昨年度末のリスク資産は34.4%だったので、半年で6.5ポイント(40.9 – 34.4 = 6.5)増加した。
資産別にコメントしていく。
現預金・国内債券
まずは投資家に不人気の無リスク資産から。
現預金のほとんどはネット銀行の定期預金と普通預金だ。
国内債券は個人向け国債（10年・変動）だ。
これら無リスク資産は「将来の最低限の生活費」だ。
株式投資に失敗したときに備えている。
株式投資の「期待利回り」どおりに資産が増えればいいが、そうならないかもしれない。
株価が期待通りに上がらなくても、最低限のセミリタイア生活を保障するためのお金だ。
国内株式
2017年上半期は、TOPIX連動型のETFをNISAで購入した。
その後、日本株の株高で昨年度末より大きく割合を増やした。
昨年度末比で5.2ポイントの増加となった。
海外株式
2017年上半期は、先進国株インデックファンドをNISAで少し購入した。
資産全体から見れば無視できるほど少額の購入なので、ほとんど追加投資していないといってもいい。
なので、昨年度末比で1.3ポイントの増加にとどまっている。
小規模企業共済
ポートフォリオには入っていないが、老後資金として2017年5月に「小規模企業共済」に加入した。
掛金の引き落としは7月からの予定だ。
今後20年ほどかけて現預金の一部が「小規模企業共済」に移動していくことになる。
小規模企業共済の詳細は次の記事を参照。
ブロガーの仕事を引退したときに「退職金」がほしい。
というわけで、先日、老後資金の運用手段として「小規模企業共済」を申し込んできた。...
「セミリタイアブロガーの退職金」として老後資金を年利1.0%で運用するため、先日「小規模企業共済」に申し込んだ。
申し込んでか...
