すっかり忘れていた。
2018年12月下旬頃、わたしのSBI証券口座の「お知らせ一覧」を見たら、
「NISAロールオーバーおよび非課税期間満了のご案内」
という通知があった。
通知の概要は、
「2014年に購入したNISA口座で購入した株や投資信託等は、2018年末で非課税期間が終わっちゃうのでロールオーバーしたければ書類で手続きしてね。書類は2018年12月7日必着。」
という内容だった。
この通知を見たのは12月7日をかなりすぎた後だった。
遅かった。
ロールオーバーしなけばどうなるか
2014年にNISA口座で購入したわたしの投資信託はロールオーバーしなかったけど、どうなるのか。
通知によると、
NISAロールオーバーのお手続きをされない場合、非課税期間が満了となる2018年末を過ぎると課税口座への払出しとなります。特定口座をお持ちの場合は特定預りに、特定口座をお持ちでない場合は、一般預りに払出しとなります。
わたしの投資信託は2019年からふつうの証券口座に移って、しっかりと課税されるのか……。
なぜロールオーバーを忘れたのか
NISA投資家にとって重要な「ロールオーバー」をなぜ忘れたのか。
理由は「2014年にNISA口座で投資信託を買っていない」と思い込んでいたから。
NISA投資を始めたのはもっと最近だと思い込んでいた。
が、NISAがスタートした2014年からわたしも始めていたとは。
来年（2019年）はしっかりと2015年購入分をロールオーバーしよう。
